Von 1956 bis heute - die Historie von Union Investment
1956Die Idee der Privatbankiers Robert Hentsch, Friedrich Hengst und Heinrich Becker, Vorstandsmitglied der ältesten deutschen genossenschaftlichen Zentralkasse, wird Realität: Am 26. Januar 1956 gründeten 16 Banken die Union-Investment-Gesellschaft mbH als dritte deutsche Investmentgesellschaft. Somit fand sich in der Union-Investment-Gesellschaft ein Kreis von in- und ausländischen Banken und Bankiers zusammen, der die Erfahrung, Marktbedeutung und Kompetenz des genossenschaftlichen Finanzverbundes mit der renommierter in- und ausländischer Privatbanken vereinigte. Am 12. April legt das Unternehmen mit dem UniFonds, dem Fonds deutscher Qualitätsaktien, seinen ersten Fonds auf. Beim UniFonds wird mit 50 D-Mark eine richtungsweisende, niedrige Stückelung festgesetzt. |
1961Als erste deutsche Gesellschaft führt Union Investment einen Rabatt bei der Wiederanlage ein. Zudem notiert der UniFonds als erstes deutsches Wertpapier an der belgischen Börse. |
1965Die Fondsgesellschaft wird unter der Bezeichnung co op Immobilienfonds Verwaltung AG in Hamburg gegründet. Aktionäre sind zunächst die Zentralinstitute der Konsumgenossenschaften und die BfG. Im Jahr 1987 werden die Beteiligungsverhältnisse neu geordnet und die DIFA gehört fortan voll zum genossenschaftlichen FinanzVerbund. |
1966Als erster Publikumsfonds legt DIFA 1966 den Offenen Immobilienfonds DIFA-Fonds Nr. 1 unter der Bezeichnung co op Immobilienfonds auf. |
1967Union Investment steigt ins Depotgeschäft ein: Einführung von Investmentdepots, Anlage- und Auszahlplänen. |
1968Angebot des ersten Rentenfonds UniRenta |
1969Nach gut dreizehn Jahren übersteigt das verwaltete Fondsvermögen von Union Investment erstmals die Marke von einer Milliarde D-Mark. |
1970Die Spezialfondsgesellschaft DEVIF Deutsche Gesellschaft für Investment-Fonds GmbH wird in Frankfurt gegründet. |
1974Der UniFonds wird als erster deutscher Investmentfonds in Japan an der Börse eingeführt. |
1985DIFA legt mit dem DIFA-GRUND einen weiteren Offenen Immobilienfonds auf. |
1986Mit UniKapital legt Union Investment ihren ersten Rentenfonds mit kurzen Laufzeiten auf. Erste Kooperationen mit Vertriebspartnern zur Auflegung von speziellen Instituts- und Versicherungsfonds beginnen. |
1988Vom Einzelunternehmen zur Union Investment Gruppe: Die Union Investment Luxembourg S.A. wird gegründet. Es folgt mit UniLux (nun UniEuropaRenta) der erste luxemburgische Union-Fonds. Das von Union Investment gemanagte Fondsvermögen überschreitet erstmals die Grenze von 10 Milliarden D-Mark. |
1990Mit UniCash startet der erste geldmarktnahe Fonds von Union Investment. |
1991Union Investment legt mit Uni91/93, Uni91/94, Uni91/97 und Uni91/98 ihre ersten Laufzeitfonds auf. DVD Gesellschaft für Datenverarbeitungs-Dienstleistungen (nun Union IT-Services-Gesellschaft mbH) gegründet. |
1992In Luxemburg wird die Union Investment EuroMarketing S.A. gegründet. Nun können nun deutsche und luxemburgische Fonds von Union Investment im Union*EuroDepot der Union Investment EuroMarketing S.A. verwahrt werden. Mit UniBond "L" bietet die Gruppe erstmals einen Langläuferfonds an. Die Union Investment Gruppe verwaltet inzwischen ein Fondsvermögen von 20 Milliarden D-Mark. |
1994Im April startet Union Investment die fondsgebundene Vermögensverwaltung POINT mit drei Strategievarianten: Chance, Wachstum und Sicherheit. Im September legt sie als erste Investmentgesellschaft in Deutschland einen Geldmarktfonds (UnionGeldmarktFonds) auf. Die EuroAction Management S.A. wird gegründet. Die luxemburgische Kapitalanlagegesellschaft entstand aus der Zusammenarbeit mit der französischen Volksbankengruppe, der Banque Populaire. |
1995Die UNICO Asset Management S.A. (vormals UNICO INVESTMENT FUND MANAGEMENT COMPANY S.A.) und die UNICO Financial Services S.A. werden in die Union Investment Gruppe integriert. Der erste Fremdwährungsfonds wird aufgelegt: der Geldmarktfonds UniMoneyMarket: USD. Die Züricher Niederlassung der Union Investment EuroMarketing S.A. (nun Union Investment (Schweiz) AG) bietet das UnionSchweizDepot an. |
1996Mit zwei Fragen – nach dem Ziel (ansparen oder anlegen?) und nach dem Zeithorizont (drei bis sechs Jahre oder mehr als sechs Jahre?) - jeweils den geeigneten Fonds bestimmen. Das ist die Maxime des Quattro-Konzepts, das sich an wertpapierunerfahrene Anleger richtet und im Jahr 2000 überarbeitet wurde. Wer nun beispielsweise regelmäßig für den Kauf eines Autos sparen möchte, wählt QuattroZielsparFonds -net-. Auf Anleger, die ihr angespartes Kapital über einen Zeitraum von mehr als sechs Jahren investieren wollen, ist hingegen QuattroVermögensFonds zugeschnitten. Ebenfalls neu: OptiPlan, eine gemeinsam mit der R+V Versicherungsgruppe konzipierte fondsgebundene Lebensversicherung. |
1997Mit UniDynamicFonds: Europa startet Union Investment ihre Fondsfamilie mit Wachstumswerten. |
1998Union Investment entwickelt zusammen mit der Bausparkasse Schwäbisch Hall das Kombiprodukt 3P, das alle staatlichen Förderungen beim VL-Sparen nutzt. Zudem legt sie mit GenoAS: 1 eine der ersten Altersvorsorge-Sondervermögen auf. Start des UniNeueMärkte, der ausschließlich an den weltweiten Neuen Märkten anlegt. |
1999Im Juni legt Union Investment als erste deutsche Investmentgesellschaft einen gemischten Wertpapier- und Immobilienfonds auf, den GenoEuroClassic. Im Juli folgt der erste Fonds mit Hochzinsanleihen, im Oktober folgen mit der UniSector-Familie acht Branchenfonds. Auch wurde die Union-Fonds-Holding Aktiengesellschaft gegründet. An der Spitze der Gruppe steht nun die Union-Fonds-Holding Aktiengesellschaft, deren Aufgabe es ist, Tochtergesellschaften zu verwalten und die einzelnen Beteiligungen zu koordinieren. Die Züricher Niederlassung der Union EuroMarketing S.A. firmiert zur Union Investment (Schweiz) AG. Ende 1999 rückt Union Investment auf Platz drei der Branche vor und das verwaltete Vermögen überschreitet die Marke von 100 Milliarden D-Mark. |
2000Seit März 2000 bietet Union Investment eine Dachfondsfamilie an, die inzwischen vier Strategien umfasst – von konservativ, ausgewogen, dynamisch bis offensiv. Im Juli folgt ein weiterer Dachfonds, UniPowerPortfolio, der Zielfonds mit speziellen Anlagesegmenten (etwa Biotechnologie oder Telekommunikation) oder mit aussichtsreichen Regionen (Asien, Osteuropa) bündelt. Darüber hinaus starten im Herbst zwei Fonds mit Unternehmensanleihen sowie die überarbeitete Neuauflage des Quattro-Konzepts (siehe auch 1996). Mitte des Jahres fassten die Gesellschafter der Union-Fonds-Holding AG sowie der DEVIF und der DIFA den Beschluss, die Asset-Management-Einheiten des genossenschaftlichen Verbunds bis Ende 2001 unter dem Dach der Union-Fonds-Holding AG zu bündeln: die DEVIF als Anbieter für Wertpapier-Spezialfondsgesellschaft, die DIFA als Immobilienfondsgesellschaft und Union Investment als Wertpapier-Publikumsfondsgesellschaft. |
2001Im März 2001 erweitert Union Investment ihre Branchenpalette um zwei Fonds mit Substanzwerten, UniValueFonds: Europa und UniValueFonds: Global. Union Investment ergänzt zusammen mit der Bausparkasse Schwäbisch Hall das Produkt 3P zum Kombi-Angebot 4P, das Altersvorsorge durch Wohneigentum und Investmentfonds mit der Riester-Förderung verbindet. Das Riester-Produkt der Union Investment Gruppe – die UniProfiRente – erhält im Dezember das Riester-Zertifikat. Im September 2001 gibt Union Investment eine Kooperation in der Vermögensverwaltung mit der größten Schweizer Privatbank Julius Bär bekannt. Zusammen mit der R+V wird im Herbst 2001 die compertis gegründet, die das Know-how für betriebliche Altersversorgung von R+V und Union Investment bündelt. Die Bündelung der Kapitalanlagegesellschaften Union Investment, DEVIF und DIFA unter dem Dach der Union-Fonds-Holding AG wird abgeschlossen. Zur Gruppe hinzu kommt im Dezember die DEFO Deutsche Fonds für Immobilienvermögen GmbH, die institutionelle Mandate im Immobilien-Spezialfondsgeschäft betreut. |
2002Zum Jahresanfang startet Union Investment die exklusive Fonds-Vermögensverwaltung SwissRubinum, von der neuen Schweizer Tochtergesellschaft Union Investment Privatbank AG in Zürich verwaltet und gemeinsam mit Julius Bär gemanagt. Die UniProfiRente liegt mit 150.000 abgeschlossenen Verträgen zum Jahresende 2002 unter den kapitalgedeckten Altersvorsorgelösungen mit Abstand an erster Stelle. Im Januar 2002 firmiert die Union-Investment-Gesellschaft mbH um in Union Investment Privatfonds GmbH, die DEVIF Deutsche Gesellschaft für Investment-Fonds GmbH in Union Investment Institutional GmbH. Seit November zählt die Union PanAgora Asset Management GmbH (vormals DG PanAgora Asset Management GmbH) zur Union Investment Gruppe. Die Dachgesellschaft der Gruppe, die Union-Fonds-Holding AG, firmiert im Juli 2002 um in Union Asset Management Holding AG. |
2003Die Zahl der Kunden, die ihr Vermögen im UnionDepot angelegt haben, erreicht 4 Millionen. Im Geschäft mit Publikumsfonds ist Union Investment im Jahr 2003 wieder die absatzstärkste Investmentgruppe, ein echter "Hattrick", denn bereits zum dritten Mal in Folge vertrauten private Anleger Union Investment mehr Gelder neu an als jeder anderen deutschen Fondsgesellschaft. |
2004Nummer eins beim Fondsabsatz, zweitbeste deutsche Fondsgesellschaft im KAG-Ranking von Feri Trust, Platz drei im Sterne-Ranking von Capital und ausgezeichnete Noten von Standard & Poor´s. Fachleute loben durchweg Management, Service und Investmentprozess von Union Investment. |
200650 Jahre Union Investment. Gemeinsam investieren in Zukunft - unter diesem Motto standen die Aktivitäten von Union Investment anlässlich des 50-Jährigen Bestehens. Mit dem Schaf „Emma“ startet Union Investment im Jubiläumsjahr eine deutschlandweite Initiative zur privaten Altersvorsorge. Riester-Boom: mit rund 600.000 Neuabschlüssen im Jahr 2006 überschreitet die UniProfiRente die Grenze von einer Million Verträge und macht Union Investment zum Marktführer beim fondsbasierten Riester-Sparen. |
2007Expansion nach Asien: Durch ein Joint Venture mit „The Bank of East Asia“, einer der führenden Privatbanken Hongkongs, expandiert Union Investment nach Asien. Gemeinsam mit der R+V Versicherung bringt Union Investment die neue fondsgebundene Rentenversicherung „VR-RürupRente“ auf den Markt. Die UniProfiAnlage kombiniert als eine neuartige Fondslösung zur Vermögensstrukturierung Dach-, Garantie-, Laufzeit- und Asset-Allocation Fonds. |
2008Der steueroptimierte UniOpti4 ist mit über 16 Milliarden Euro verwaltetem Vermögen der größte deutsche Publikums-Fonds. Im Dezember übernimmt Union Investment alle Anteile der Union PanAgora, dem Spezialisten für quantitative Investmentstrategien, vom bisherigen Mitgesellschafter PanAgora. Das Unternehmen firmiert nun unter dem Namen Quoniam Asset Management GmbH. |
2010Mit den PrivatFonds haben Anleger die Möglichkeit ihr Geld breitgefächert zu investieren – und legen sich nicht nur auf eine einzige Anlageklasse wie Aktien fest. |
2011Zum neunten Mal in Folge „Fünf Sterne“ und erneut beste Kapitalanlagegesellschaft in der Analyse der Fondsgesellschaften von Steria Mummert Consulting im Auftrag von „Capital“. |
